集团资金池是大型企业集团的常见资金管理模式。本文从模式、运营两个维度展开。

主要模式

模式一：实体资金池。设立资金管理中心作为实体机构。

模式二：虚拟资金池。通过银行账户技术实现资金集中。

运营要点

要点一：账户结构。设计合理的账户结构。

要点二：资金归集。设定资金归集的规则。

要点三：内部计价。设定子公司之间的内部计价规则。

要点四：合规管理。遵守中国人民银行的资金管理政策。