短期投资与现金管理的平衡是企业财务的重要课题。本文从平衡策略展开。

短期投资的工具

工具一：活期存款。流动性最强，收益最低。

工具二：定期存款。收益较高，流动性受限。

工具三：货币基金。收益较高，流动性较好。

工具四：结构性存款。收益较高，但有一定风险。

平衡策略

策略一：分层管理。将资金分为不同层次。

策略二：保持适度流动性。保持适度的流动性。

策略三：定期评估。定期评估短期投资表现。