资金集中管理是大型企业集团的常见做法。本文从模式选择展开。

主要模式

模式一：统收统支。高度集中的资金管理。

模式二：拨付备用金。母公司拨付子公司备用金。

模式三：内部银行。建立内部银行进行资金调度。

模式四：财务公司。通过财务公司集中管理资金。

模式选择的考虑

考虑一：集团规模。规模较大可采用财务公司模式。

考虑二：业务多元。业务多元可采用分散管理。

考虑三：行业特点。不同行业资金管理需求不同。