现金流断点是企业最危险的财务信号。本文从预警、应对两个维度展开。

现金流的预警信号

信号一：货币资金持续下降，接近警戒线。

信号二：经营活动现金流量净额持续为负。

信号三：应收账款周转天数延长。

信号四：银行贷款逾期。

信号五：供应商催款。

应对措施

措施一：紧急回款。催收应收账款，加快回款速度。

措施二：延迟支付。与供应商协商延期付款。

措施三：处置资产。处置闲置资产，转化为现金。

措施四：紧急融资。银行借款、股东借款。

措施五：业务调整。暂停亏损业务，聚焦核心业务。

三个避雷

避雷一：忽视预警信号。

避雷二：未做资金计划。

避雷三：未与银行保持沟通。